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只因汇款单出现了两个字母,银行扣了我的款

2019-08-22 10:41:00 外贸 案例分析

一欧盟成员国的客户在八月十三号付了一个订单的定金。往常我都是在三个工作日内,也就是最迟八月十五号收到,但这次到了八月十六号还没有收到。


本着事有异常必有妖孽的原则,我第一时间是想到会不会邮箱被黑,账户被改,货款到了骗子的账户上。


回忆起上次被黑的经历,瞬间额头上冒冷汗。


等我提心吊胆检查完汇款单后,发现账户和收款人的信息是正确的,这才松了一口气。于是写邮件告诉客户还没有收到款,让他去银行问一下。


客户告诉我他去银行问了,银行说一切正常。


根据以前的经历,我又想着会不会是这笔款被随机抽查了。


此前有一笔款十几天都没收到,后来登陆网银才发现银行发了一封邮件,让我提供这笔款相关的资料。要是不登录网银,估计要更长时间才能发现这封邮件。


这么想着,就忙登陆了网银去查询是否有未读邮件,发现没有新邮件进来。


国际汇款,一周内收到都算正常,但为了保险起见,我还是打电话给汇丰,问了一下这笔款的情况。汇丰的回复是目前还没有收到关于这笔款的信息。


我想,既然账户正确,两边的银行也都没出问题,应该没有什么大问题。


但是,一直等到这周一,也就是八月十九号,钱还没入账。这次我直接打电话给客户,让他再次跟银行确认,可客户的回复还是说一切正常。


我又跟汇丰打了电话,汇丰的回复仍然是没有这笔款的任何信息。


此刻我意识到,一定是哪里出问题了,让客户立即联系银行,请银行发电报查询这笔款的动向。


结果,八月二十二号收到了银行的反馈,钱在美国被扣,中转行要求收款方答复6个问题:


1. WHAT DOES SM-PI STAND FOR? IF A COMPANY
SM和PI是啥意思?

2.PLEASE PROVIDE FULL NAME AND ADDRESS
提供公司全称和详细地址

3. NATURE OF BUSINESS OF THE COMPANY
公司业务性质

4. PURPOSE OF PAYMENT
汇款用途

5.ANY CONNECTION TO SHAHID MODARRES 
PHARMACEUTICAL INDUSTRIES CO. 
是否和
SHAHID MODARRES 
PHARMACEUTICAL INDUSTRIES CO
 有联系?

6. ANY CONNECTION WITH IRAN
是否和伊朗有联系


看到这些问题,我又找出客户的汇款单,终于发现了问题的根源,原来客户在写汇款信息的那一栏写的是:DEPOSIT FOR PI SM-PI190711A 

只因汇款单出现了两个字母,银行扣了我的款


结合第五个问题,我查了一下这家叫 SHAHID MODARRES PHARMACEUTICAL INDUSTRIES CO的公司,原来这是一家被制裁的伊朗公司。“SM”可能是这家公司的代称,所以钱才被hold住的。这也无怪乎第六个问题要问我们是否和伊朗有联系了。

由此可以看出美国制裁伊朗的决心是何等坚决,简直是宁可错杀也不错放,只要有一点怀疑,就坚决斩断和伊朗有关的所有资金的流通。

我把这件事说给一个朋友听,他听了之后告诉我他曾遇到一件更奇葩的事。


他的客户汇款的时候注明了这笔款的用途是BL,客户的意思是BL代表BALANCE。结果,美国的中转行倒是没问题,问题出在了国内银行身上。


交行以BL是某个恐怖组织的代称为由扣下了这笔款,让收款人出具文件证明钱和恐怖组织无关,后经交涉才放款。


这件事告诉大家,有必要让客户知道,在汇款用途那一栏尽量用无风险的词汇表达,免得产生不必要的麻烦。


这又一次证明,做外贸,要懂很多啊


不知道大家有没有遇到其他奇怪被银行扣款的经历,欢迎分享。

来源:Tess外贸Club
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