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警惕丨大量义乌外贸商家银行账户被冻结!银行卡被围猎原因何在?

2021-04-21 19:04:00 国际贸易 银行卡 冻结

4月初,网络上流传的义乌市公安局发出的《致全国各地公安一封信》,引起了舆论高度关注。有义乌外贸商家在与国外客商跨境结算货款过程中,相关外国客商习惯通过地下钱庄结算货款,在公安机关侦查反欺诈案件过程中,一些外贸商户出现了银行卡被冻结的状况。


这一现象并不仅仅发生在义乌,广州、深圳一带的外贸企业也向《每日经济新闻》记者表示,自2020年以来,公司也有遭遇银行卡被冻结的情况。“我们公司去年遇到了多次,一旦出现冻卡,很可能冻结几个月甚至半年时间,对公司经营、资金流都会带来影响”。


警惕丨大量义乌外贸商家银行账户被冻结!银行卡被围猎原因何在?


义乌公安发出的公开信中提道,“电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结,结合更紧密进行洗钱,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白,造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发,让经营户的生产经营活动,雪上加霜。”


那么,外贸商户的银行卡账户为何会在不知不觉中被电信诈骗分子围猎,成为它们的洗钱通道?


有外贸商家表示,关键症结在于国外客户选择的地下钱庄通道,“国外客户在和我们结算的时候,出于汇兑便利和优惠的考虑,会通过一些第三方机构作跨境结算,可能客户知道有一些渠道是地下钱庄通道,但客户并不知道最终这个渠道会通过什么账户给我们打钱。”


来自广州、佛山等外贸企业的商户,也遇到了和义乌商户同样的问题。


2021年4月15日,在佛山市南海区经营不锈钢外贸的企业负责人罗先生告诉记者,2020年1月2日,他收到了斯里兰卡客户的货款112025元,之后客户自行安排了货运,将钢材运输出口。一个月后,2月12日,他发现名下农行卡资金被南京市六合公安局刑侦大队冻结了,与他有业务关联的佛山三个工厂供应商的300多万资金,也被关联冻结。


罗先生在和南京公安沟通时获得的反馈是,南京有一位受害人,被诈骗了100多万,其中有约11万分流到了罗先生的卡里,在罗先生自愿的情况下,把这笔钱退还给受害人,可以解冻。如果最后证明商户确实和案件无关,罗先生属于善意第三人,主观上无过错,若警察抓到给罗先生前一级(打钱的人),再要求嫌疑人把钱退还罗先生。


警惕丨大量义乌外贸商家银行账户被冻结!银行卡被围猎原因何在?


【冻结后外贸人需要怎么做】


第一时间前往开户的银行查询冻结天数,冻结的公安局、经办的警官、联系方式,这些信息银行都是可以查询得到的。


联系上经办的警官后,他会说明涉案的款项,需要准备的资料。


一,证明合法身份的(公司营业执照,身份证,员工需要提供公司授权证明,银行流水,如果有各种荣誉证书,政府权威资质等背书就更佳)


二,证明涉案收入合法(订单,装箱单发票,报关单,出货单/提单,资金出项流水走向和记录,上下游对接的证人和信息身份证明,所有对应的聊天记录)


三,证明你和上家打款人的关系(这个基本上都是不认识的,假如真的不认识可以强烈表示无法证明,如果认识的,那么上家上门说明一趟,基本你的账户就解冻了)。


最后,录口供,打印成文字签字画押。


【如何注意和规避冻结风险?】


1、让客户通过自己的银行账户汇款。


2、如果是委托付款,务必和客户沟通,确保无风险,并提前了解下被委托方的付款资质,是否正规公司,是否本身涉及风险。例如公司名称、电话、地址、网址等等。


3、如果未经告知,就收到不明来源的货款,第一时间先不要处理。先与客户沟通看是否属实,另外再搜索下付款公司联系方式,和对方确认下真实性。


4、尽量不帮客户代收款和代付款。除非是特别知根知底的客户,代收也只从客户本身账户代收,而且必须是正规途径收款和出货。


5、多打的货款不要按客户指令转账他人,要原路退回。


6、不参与私下买卖外汇。


7、不要频繁开展换卡、注销等操作。


8、不要出借银行账户,不要借用员工的个人银行账户


9、与客户签订订货合同。

来源:搜航网
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